Криптовалюта становится все более популярной во всем мире. Сегодня, как и любую другую валюту ее можно продавать и покупать. И именно поэтому мошенники осваивают и это направление и создают все более виртуозные схемы жульничества. О видах и техниках афер подробно нам рассказал эксперт рынка и директор компании провайдера электронных платежей Assist Belarus Вячеслав Сенин.
Как и любую валюту, крипту возможно продать и купить. И сделать это просто – «обратиться» в криптообменник. Единственный важный момент, который стоит помнить, что такие обменные пункты бывают как законные, так и теневые. Если в первом случае сервисы действуют на основании закона и регулируются государством, то вторые используют запрещенные методы.
«В отличии от легальных обменников, где для реализации криптовалюты, или законных платежных средств, необходимо предъявить номер карты, пройти верификацию номера телефона, электронную почту и документ, удостоверяющий личность. То в мошеннических пунктах обмена – личность подтверждать совсем не обязательно. И, как результат, это влечет за собой своеобразный анонимный подход к действиям», - говорит Вячеслав Сенин.
Виды мошенничества, с которыми можно столкнуться:
- лишение денег. Это самая распространенная проблема, с которой часто встречаются пользователи незаконных обменников. Зачастую, желание приобрести криптовалюту потребители вносят данные своих банковских карт и переводят мошенникам денежные средства, и при этом ожидают пополнение криптокошелька. Однако, нелегальные сервисы не выполняют своих обязательств, да еще и сохраняют все персональные данные жертвы;
- присвоение аферных средств. При использовании нелегальных сервисных площадок часто можно отправить или получить деньги со специальных карт, принадлежащих не самому сервису, а постороннему потребителю карты, который использует фиатные деньги по своему усмотрению.
И покупатель, используя данный сервис, может быть задействован в мошеннических схемах, против своей воли. А следствием является содействие в преступнических махинациях;
- нелегальная криптовалюта. Если мы говорим о денежных средствах, регламентируемых государством, то данные банкноты подвержены порче, маркировке и прочим изменениям. И для замены нужной банкноты или монеты – ее можно сдать или поменять в банках государства. Тоже самое можно проделать и с цифровой валютой. Каждая крипта может быть отслежена крупными биржами и про каждую «монету» можно актуализировать сведения, в каких операциях она была задействована.
Поэтому нелегальные сервисы по обмену криптоденег не могут гарантировать чистоту каждой полученной монеты. А по статистическим данным, практически половина всех цифровых денег столкнулись с незаконными операциями. Поэтому дальнейшее использование виртуальных денег может быть невозможным;
- фишинг или незаконные средства кражи данных. Распространенная схема мошенничества во всем виртуальном мире. Встретить можно не только в криптосфере, но и в любых бизнесах, имеющих сайты в интернете. Часто пользователь может не усмотреть лишний символ или букву знаменитого существующего домена и перейти на мошеннический сайт. А дальше ввести свои персональные данные и данные банковской карточки. Этим действием жертва передает добровольно свою персональную информацию и не может никаким образом влиять на ее использование третьими лицами. Поэтому особое внимание стоит уделить подозрительным ссылкам и правильному написанию домена в виртуальной сети.
И все же виртуальные деньги можно легально покупать и продавать, если использовать законные криптообменные пункты. Главное правильно его выбрать.
Во-первых, он имеет доступные данные о юридическом лице, УНП и прочие реквизиты. Контакты, указанные на сайте актуальны и достоверны. Во-вторых, все сервисы, действующие на законном основании, имеют отзывы, доступны на сайтах-агрегаторах, при этом не находятся в черных списках. В-третьих, оплата происходит на самой площадке, а не с помощью реквизитов, высланных отдельно.
Предупреждение: виртуальные деньги не являются фиатом. Приобретение токенов не гарантирует полное их сохранение, а также сохранность государственной денежной единицы у пользователя.
Марина Матюшина
От первого серийного мобильного телефона, который компания Motorola выпустила в продажу в 1984 году, до современных
